挖矿虚拟货币违法吗,法律风险与严重后果深度解析

挖矿虚拟货币是否违法”，中国法律的态度早已清晰：属于被禁止的非法金融活动，这一结论并非单一文件的规定，而是基于国家层面对虚拟货币风险的系统性管控，核心逻辑可概括为“否定虚拟货币货币属性，打击相关投机与资源浪费行为”。

政策演变：从“限制”到“全面禁止”

• 2013年：中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币“不是真正意义上的货币”，但未直接禁止挖矿，仅要求金融机构不得开展相关业务。
• 2017年：七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，首次将“虚拟货币‘挖矿’活动”列为“需清理整顿的对象”，要求地方政府引导企业有序退出。
• 2021年：政策迎来“一刀切”，9月，中国人民银行等十部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），明确虚拟货币相关业务活动（包括挖矿、交易、兑换等）全部属于非法金融活动，任何组织和个人不得开展相关业务，这是中国首次从部门规章层面将“挖矿”定性为“非法”。

核心禁令：“挖矿”为何被禁止？

“924通知”及后续政策对“挖矿”的禁止，主要基于三大风险考量：

• 资源浪费与环境污染：早期“挖矿”（尤其是比特币挖矿）依赖高算力，需消耗大量电力，曾导致部分地区“挖矿”用电量激增，加剧能源紧张，中国作为“双碳”目标践行者，将高耗能挖矿列为淘汰类产业，符合绿色发展理念。
• 金融风险与投机炒作：虚拟货币价格波动剧烈，挖矿参与者往往期待“暴富”，容易滋生非法集资、传销、洗钱等犯罪活动，2022年内蒙古警方破获的“虚拟货币挖矿集资案”中，涉案金额超12亿元，受害者超2万人，正是典型例证。
• 金融秩序与国家安全：虚拟货币匿名、跨境的特性可能被用于逃避资本管制、转移非法资金，威胁国家金融主权，中国坚持“货币发行权由国家垄断”，虚拟货币的流通与挖矿本质是对法定货币体系的挑战。

挖矿虚拟货币的“严重性”：从行政处罚到刑事犯罪的多重风险

既然“挖矿”被明确禁止，其“严重性”体现在哪些方面？根据中国现行法律，挖矿行为的法律后果分为行政违法和刑事犯罪两个层级，具体严重程度需结合行为规模、主观意图、造成后果等综合判断。

行政责任：取缔、罚款、关停，个人或机构“零容忍”

对于普通个人或小型机构参与挖矿,监管部门主要采取“取缔+罚款+关停”的行政措施：

• 取缔挖矿设备：电力部门有权对违规挖矿行为采取断电措施，市场监管部门可扣押、没收专用设备（如矿机、服务器等）。
• 罚款：根据《中华人民共和国能源节约法》《电力法》等，对违规用电、浪费能源的行为，可处最高50万元罚款；若涉及非法经营，依据《无证无照经营查处办法》，可处1万元以下罚款，情节严重的处1万~10万元罚款。
• 纳入信用惩戒：2022年，发改委等部门将“虚拟货币挖矿活动”纳入《产业结构调整指导目录（2024年本）》“淘汰类”，相关主体可能被列入失信名单，影响贷款、招投标等经营活动。

刑事责任：最高可判“无期徒刑”，三大罪名需警惕

若挖矿行为涉及规模经营、非法集资或犯罪所得，则可能触犯刑法，面临刑事处罚，严重程度远超行政责任，常见罪名及量刑标准如下：

（1）非法经营罪：最常被适用的罪名，最高可判5年以上有期徒刑

• 法律依据：《刑法》第225条规定，违反国家规定，从事非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。
• 适用情形：组织大规模挖矿、建立“矿场”、提供挖矿场地或技术服务，并以此牟利，2021年浙江警方破获的“大型矿场非法经营案”，犯罪嫌疑人租用厂房架设3000余台矿机，非法获利超2000万元，最终以非法经营罪被判处有期徒刑3年，并处罚金500万元。

（2）非法吸收公众存款罪：以“挖矿投资”为名集资，最高可判10年以上

• 法律依据：《刑法》第176条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万~20万元罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万~50万元罚金。
• 适用情形：通过“云挖矿”“矿机众筹”等模式，向公众宣传“高额回报”，吸收资金用于挖矿，2022年江苏警方破获的“虚拟货币挖矿集资案”，犯罪嫌疑人以“投资矿机共享算力”为名，吸引1.2万人投资，涉案金额8.7亿元，主犯最终被以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑10年，并处罚金1000万元。

（3）洗钱罪：掩饰、隐瞒挖矿所得，最高可判10年以上

• 法律依据：《刑法》第191条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%~20%罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%~20%罚金。
• 适用情形：将挖矿所得虚拟货币通过“场外交易”“地下钱庄”等方式兑换成法定货币，或用于购买房产、车辆等资产，以“洗白”非法收益，2023年广东警方通报的案例，某犯罪团伙通过挖矿获得比特币后，通过“USDT转账”“跨境刷单”等方式洗钱，涉案金额超5亿元，主犯因洗钱罪被判处有期徒刑8年。

（4）其他关联犯罪：若挖矿涉及电力盗窃、破坏环境等，还可能触犯盗窃罪、破坏环境资源罪等，数罪并罚，2021年四川某“矿场”为降低成本，私自搭电窃电，造成国家损失电费超100万元，主犯最终以盗窃罪被判处有期徒刑6年。

法律之外的现实风险：财产归零、平台跑路、家庭破裂

除了法律制裁,参与挖矿还面临多重现实风险，这些“隐性后果”同样可能让人“血本无归”：

财产归零风险：虚拟货币价格波动剧烈，2022年比特币价格从最高点6.9万美元跌至1.6万美元，大量“矿工”因挖矿成本（电费、设备折旧）高于币价而亏损，甚至“矿机当废铁卖”。

平台跑路风险：部分“云挖矿”平台本质是“庞氏骗局”，以“高额收益”为诱饵吸收资金后卷款跑路，2023年国内某“云挖矿”平台关闭后台，导致超10万投资者投资款无法追回。

家庭与社会风险：沉迷挖矿可能导致个人忽视工作、家庭，甚至因投资失败引发家庭矛盾；若涉及非法集资，还可能连累亲友，导致“血本无归”后社会关系破裂。

远离挖矿，拥抱合法合规的数字经济

挖矿虚拟货币在中国属于明确禁止的非法活动，其法律风险涵盖行政、刑事多个层面，严重程度从罚款到无期徒刑不等，绝非“灰色地带”或“小打小闹”，国家禁止挖矿，既是为了防范金融风险、保护投资者利益，也是为了推动绿色低碳发展、维护金融秩序稳定。

对于普通公众而言,应树立正确的投资观：虚拟货币不是“资产”，而是“高风险投机品”；任何承诺“稳赚不赔”的挖矿项目，本质都是骗局，与其冒险参与非法挖矿，不如将精力投入到合法合规的数字经济领域（如人工智能、大数据、新能源等），这才是实现财富增值与社会价值的正确路径。